央行集中回应近期热点问题 包括存款准备金率、房地产金融等

原创 PC4f5X  2021-01-15 21:11 

原标题:蚂蚁集团整改、存款准备金率、房地产金融……央行集中回应近期热点问题

1月15日,国新办就2020年金融统计数据有关情况举行发布会。围绕货币金融热点话题,这场发布会透露了海量信息,主要有以下看点:

•蚂蚁集团已成立整改工作组,正抓紧制定整改时间表

• 人民币汇率双向浮动将成常态,既不会持续升值也不会持续贬值

• 稳妥实施好房地产金融审慎管理制度,加大住房租赁市场发展的金融支持

• 预计2021年CPI同比涨幅先升后稳

• 目前存款准备金率不高

• 当前利率水平合适

• 影子银行业务目前存量32万亿元左右

来源:国新办网站

重点一:蚂蚁集团已成立整改工作组

谈及蚂蚁集团规范整改的问题,中国人民银行副行长陈雨露表示,目前在金融管理部门的指导下,蚂蚁集团成立了整改工作组,正在抓紧制定整改时间表,对标监管要求进行整改。同时,也要保持业务的连续性和企业的正常经营,确保对公众的金融服务质量。金融管理部门也在与蚂蚁集团保持着密切的监管沟通,有关工作进展将会及时发布。

重点二:稳字当头 不急转弯

谈及货币政策走向,陈雨露表示,2021年,稳健的货币政策会更加灵活精准、合理适度,继续保持对经济恢复必要的支持力度。人民银行会坚持稳字当头,不急转弯,根据疫情防控和经济社会发展的阶段性特征,灵活把握货币政策的力度、节奏和重点,保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配,以适度货币增长支持经济持续恢复和高质量发展。

重点三:目前存款准备金率水平不高

关于存款准备金率,中国人民银行货币政策司司长孙国峰表示,2020年人民银行3次下调存款准备金率,共释放长期资金约1.75万亿元。2018年以来,人民银行10次下调存款准备金率,共释放长期资金约8万亿元。目前金融机构平均存款准备金率为9.4%,其中超过4000家的中小存款类金融机构的存款准备金率为6%。不论与其他发展中国家相比,还是与我国历史上的准备金率相比,目前的存款准备金率水平都不高。

重点四:当前利率水平合适

关于利率,孙国峰表示,在观察利率水平时,应更多关注实际利率的变化。2020年以来,人民银行以改革方式降低企业综合融资成本,取得明显效果。目前经济已经回到潜在产出水平,企业信贷需求强劲,货币信贷合理增长,说明当前利率水平是合适的。

孙国峰表示,下一步,人民银行将根据经济金融形势变化灵活调节,综合运用各种货币政策工具向银行体系提供短期、中期、长期流动性,保持流动性合理充裕,保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配。持续深化利率市场化改革,巩固贷款实际利率下降成果,推动企业综合融资成本稳中有降,为经济高质量发展提供良好的货币环境。

重点五:人民币汇率有升有贬、双向浮动将成常态

谈及人民币汇率走势,孙国峰表示,2020年年末,人民币对美元汇率较上年末升值6.9%,波动幅度没有超过历史上最高水平;人民币对一揽子货币升值约4%,从历史上看,年度波动幅度也处于中等水平。总的来看,人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定,与我国的对外贸易和经济基本面相符。

孙国峰强调,与其他主要货币相比,人民币对美元汇率升值幅度也较为适中。在更高水平开放型经济新体制下,人民币汇率处于合理均衡水平,汇率变动对出口和经济的正负影响基本相互抵消。未来人民币汇率走势取决于国内外经济形势、国际收支状况和国际外汇市场变化等因素。总的看,人民币汇率有升有贬,双向浮动将成为常态,既不会持续升值也不会持续贬值,将在合理均衡水平上保持基本稳定。

重点六:2021年物价大概率保持温和上涨

陈雨露表示,随着我国经济持续稳定恢复,国内消费需求逐渐复苏释放,未来核心CPI有望继续回升。总体来看,2021年我国的物价水平大概率会保持温和上涨,受上年同期基数的影响,预计全年CPI同比涨幅将会出现先升后稳的走势。

提及CPI指标是否应该纳入资产价格变动,陈雨露认为,目前这还属于学术界讨论的重要前沿课题,国际上主要的经济体还没有将具体某类资产价格变动直接纳入CPI指标的做法。从中央银行的角度看,在关注物价的同时,也一直在密切关注重要领域的资产价格。在保持物价稳定的同时,通过宏观审慎政策来防范资产价格大起大落带来的宏观金融风险,以切实维护金融稳定。

重点七:未来M1增长将比较平稳

数据显示,2020年末,狭义货币M1余额为62.56万亿元,同比增长8.6%,增速比2019年高4.2个百分点,增幅上升较多。

对于未来M1同比增速,中国人民银行调查统计司司长阮健弘表示,未来随着疫情缓解、经济企稳回升,投资项目逐步推进和开展,单位资金支出将有所加快,停留的单位活期存款也将有所减少。另外,由于规范存款产品带来的结构性产品向活期存款转化也会减少,预计未来M1的增长将会比较平稳。

重点八:加大住房租赁市场发展的金融支持

谈及房地产金融政策,中国人民银行金融市场司司长邹澜表示,近年来,人民银行坚持“房子是用来住的,不是用来炒的”定位,紧紧围绕稳地价、稳房价、稳预期的目标全面落实房地产长效机制,加强房地产金融管理,重点开展了三方面工作。一是加强了房地产的金融调控。去年房地产贷款增速8年来首次低于各项贷款增速。二是实施好房地产金融审慎管理制度。三是完善住房租赁金融政策。按照“租购并举”的方向,加快研究金融支持住房租赁市场的政策。近期将公开征求社会意见。

邹澜表示,下一步,人民银行将认真贯彻落实十九届五中全会、中央经济工作会议部署,坚持“房住不炒”定位,租购并举,因城施策,保持房地产金融政策连续性、一致性、稳定性,稳妥实施好房地产金融审慎管理制度,加大住房租赁市场发展的金融支持,促进房地产市场平稳健康发展。

重点九:影子银行业务存量约32万亿元

对于影子银行的规模,阮健弘表示,由于没有受到类似银行一样的严格监管,某些非银行信用中介的部分业务有高风险的特征,这些业务往往就被通俗地称为“影子银行业务”,比如有一些私募基金,部分委托贷款、信托贷款,还有理财产品当中投资的非标资产等。这些业务剔除了重复之后,估计目前的存量大概有32万亿元左右,比上年末减少约2万亿元。

重点十:完善金融监管体系

陈雨露表示,当前全球经济复苏相对缓慢,对实体经济的压力传导和金融体系的内在脆弱性叠加在一起,外部风险需要警惕。一是国际金融市场出现脱离实体经济基本面的情况,波动幅度在不断地加大。二是全球流动性高度宽松的背景下,跨境资本流动方向易变、波动也在加大。三是疫情对经济的冲击前所未有,低收入国家债务风险还会进一步上升,可能会进一步影响全球经济复苏的进程。

针对上述三个方面风险,陈雨露认为,重点是要坚持国内优先的原则,继续做好自己的工作。一方面,保持宏观政策的连续性、稳定性和可持续性,夯实中国经济的基本面。另一方面,要完善金融监管体系、健全宏观审慎管理、持续提升系统性风险防控能力。同时,要加强在G20等国际平台上与其他各国的宏观经济金融政策协调,共同为全球经济未来的复苏创造更加有利的条件。

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